Світ децентралізованих фінансів постійно розвивається, і постійно з'являються нові проекти для задоволення потреб різних користувачів. Ці проекти оснащені відмінними якостями та надають різноманітні послуги в межах бізнесу. Проте протокол Acala виріс як помітна сутність в галузі технологій блокчейн, утверджуючи свою позицію як основний центр ліквідності всередині мережі Polkadot. Ця стаття розгляне, що таке Acala, його походження, принцип його роботи, що робить його особливим, та його власний токен.

Що таке Acala (aUSD)?

Acala - це фінансова платформа, побудована на Polkadotмережа з вузлом ліквідності, побудованим спеціально для підтримки екосистеми Покадот. Вона надає можливість позичання, кредитування та функціонал стабільної монети для екосистеми Полкадот. Acala була першим протоколом децентралізованих фінансів, розробленим для аукціонів парачейнів Покадот, і тому використовується як хаб Полкадота для децентралізованих фінансів.

Мережа Acala базується наWeb 3.0 та єСумісний з EVM, тому розробники можуть легко переносити свої проекти з Ethereum на мережу Acala. Мережа працює на системі з двох токенів, яка включає в себе власну децентралізовану стейблкоїн мережі, яка називається aUSD, та ACA, токен управління мережею. Крім ACA, на мережі використовуються кілька токенів для оплати комісій за транзакції.

Acala розгорнула три продукти для полегшення безпечного стейкінгу паралельних ланцюжків, створення ліквідності між ланцюжками та емісії алгоритмічної стейблкоїна, aUSD, який має заставу в мульти-ланцюжкових активах.

Історія Acala

Мережа почала розвиватися в 2019 році після отримання грантів на розвиток від Фонд Web3Після цього мережа отримала додаткове фінансування від криптовалютних інвестиційних фондів Пантера КапіталіPolychain Capital. Разом ці дві фірми могли заробити 8 мільйонів доларів до серпня 2020 року, а мережа була офіційно запущена в 2021 році.

Acala - це проект, розроблений Фондом Acala, партнерство між двома групами розробників De-Fi,Polkawallet та Ламінарний, в екосистемі блокчейну Polkadot. Фонд має на меті розвивати ринки децентралізованих фінансів на різних блокчейнах, які з'єднані Ланцюгом Реле.

Для досягнення своєї мети була створена мережа Acala для фреймворка Polkadot Substrate, який належить спільноті та управляється нею. Платформа пропонує фінансові послуги, але її основна увага приділяється поліпшенню можливостей розвитку та ініціативам щодо міжопераційності.

Як працює Acala?

Платформа Acala включає в себе значні функції: функціональність стейблкоїна, кредитування та позику. Вбудована децентралізована біржа (DEX) платформи, AcalaSwap, забезпечує ці функції. Як і багато інших, DEX покладається на ліквідність пулів для здійснення угод. Користувачі, які бажають отримувати комісійні з токенів, які вони володіють, повинні надавати ці токени в якості ліквідності у пул. Формула X*Y=K забезпечує роботу пулу. Значення K залишається постійним і отримується шляхом множення значення токена X на значення токена Y. Якщо значення одного токена змінюється, значення іншого можна отримати, розділивши K на значення токена, який змінився.

Acala називає домашньою мережу Polkadot, що робить його сумісним з іншими блокчейнами, які використовують Polkadot як основу, це означає, що користувачі Acala можуть легко переказувати активи, кошти та дані іншим проєктам в екосистемі Polkadot.

Крім того, Acala похвалюється спеціально створеною віртуальною машиною Acala Ethereum (EVM). Цей новий додаток до екосистеми Polkadot надає користувачам безперервний досвід роботи з повним стеком для розробників, які знають Solidity, Substrate та Web3.

Acala EVM забезпечує розробникам Acala відмінну підтримку інструментів, забезпечуючи протокольну комбінаторність між середовищами виконання EVM та Substrate. Розгорнуті за допомогою Acala EVM розумні контракти отримують доступ до внутрішніх та перехресних активів, таких як DOT, aUSD, PolkaBTC та XBTC. Також можна використовувати токени ERC-20 на рівні виконання. Токени можуть бути включені до списку на DEX або використані для оплати газу за затвердженням управління.

Основні функції Acala: AcalaSwap, Honzon, Homa та інші

Acala — це сумісна з Ethereum платформа смарт-контрактів, що включає мережу децентралізованих фінансів (De-Fi) і центр ліквідності для мережі Polkadot. Екосистема Acala працює на основі деяких своїх унікальних функцій, а саме:

AcalaSwap (AMM)

AcalaSwap - це автоматизований маркетмейкер зі стандартним інтерфейсом для обміну, який дозволяє користувачам торгувати кількома криптовалютами у пулі ліквідності. Інвестори, які володіють власним токеном протоколу, можуть заробляти відсотки, розмістивши токен у пулі.

Ще одна особливість децентралізованої біржі мережі Acala - можливість здійснювати природні угоди між криптовалютами, що охоплюють декілька блокчейнів, зв'язаних через мережу Polkadot. Популярність Polkadot та його Канарська мережа Kusama забезпечує, що обсяг крос-ланцюжкової ліквідності, доступної через DEX, завжди залишатиметься постійним.

AcalaSwap набагато доступніший, ніж інші платформи DEX на основі Ethereum, що дає йому величезну перевагу. Цю перевагу отримано завдяки Polkadot, який дозволяє оплачувати мікро-газові витрати за допомогою токена aUSD та широкого спектру інших криптовалют.

Гонзон (протокол стабільної монети)

Honzon - це протокол стабільної монети Acala, який працює в мережі. Acala - це мережа з взаємодією між ланцюгами, яка працює на базі стабільної монети aUSD, алгоритмічної стабільної монети, прив'язаної 1:1 до USD, але повністю підтриманої іншим криптовалютним заставним капіталом.

Стейблкоїн платформи може функціонувати завдяки протоколу Honzon, який був розроблений для виготовлення стейблкоїнів, які криптокористувачі депонують як заставу. Після запуску протоколу на ньому були прийняті ефіріумні токени (ETH), токени Polkadot (DOT) та біткоїн (BTC), з можливістю додавання інших токенів до реєстру.

Для того, щоб випустити aUSD, індивіди повинні забезпечити заставу та встановити позицію заставленого боргу (CDP) з схваленими резервними активами. Ці активи можуть працювати на багатьох блокчейн-мережах та охоплювати Polkadot, Acala, активи, що належать до Ethereum, та Bitcoin. Ринкова вартість криптовалютної застави повинна постійно перевищувати вартість кредиту в aUSD, і заборонено забирати заставу до повного погашення кредиту за протоколом.

Після того як позиція застави боргу сплачена, протокол Honzon спалює ту саму кількість стабільної монети aUSD, зменшуючи кількість обігу стабільних монет aUSD в екосистемі. Ця система забезпечує, що aUSD залишається прив'язаним до USD.

Homa (Протокол рідкісного стейкінгу)

Екосистема Polkadot використовує процес, який називається зв'язуванням, схожим на стейкінг. При стейкінгу токени блокуються і не можуть бути використані для будь-яких інших цілей. Homa вирішує це обмеження, дозволяючи користувачам зберігати власність над їхніми застейкованими токенами, отримуючи винагороду від стейкінгу.

Протокол Homa забезпечує ліквідність через стратегічне стейкінг на основі скоригованого алгоритму. Протокол дозволяє стейкінг Acala та обмін токенів Polkadot (DOT) на ліквідні токени (L-DOT). Ліквідний токен може бути використаний в інших мережах, що збільшує ефективність токену та зменшує ризик безпеки.

Розробники, проекти та інвестори з кредитами DOT можуть збільшувати свій криптокапітал без прямого розміщення своїх токенів DOT на ринку. Це спосіб для протоколу вирішити проблеми неплатоспроможності, які виникають через прикріплені токени DOT.

Що робить Acala унікальним?

Acala має різноманітні переваги та функції, які сприяють покращенню користувацького досвіду та забезпечують успіх платформи. Вони включають:

Забезпечене кредитування та позикування

Користувачі мережі Acala тепер можуть позичати кошти, надаючи заставу через платформу. Завдяки цій функції користувачі можуть отримати ліквідність, не продаючи активи, що робить його кращим вибором для трейдерів та інвесторів, які шукають короткострокові кошти. Для виготовлення USD використовується техніка, відома як Позиції забезпеченого боргу. Вартість aUSD пов'язана з доларом США завдяки системі стимулів, механізмів попиту, пропонування та планів управління ризиками всередині стабільного протоколу aUSD від Acala.

USD надає ліквідатора on-chain, який усуває централізовані ризики від сторонніх організацій та якісний сервіс оракла, щоб забезпечити включення цінових стрічок оракула в кожен блок. З цим протокол aUSD може управляти ризиками більш ефективно та незалежно.

Користувачі, які хочуть позичити aUSD, повинні будуть внести заставу на механізм заставного боргу (CDP), який є перепорученним, що означає, що він перевищує вартість боргу. Під час відкриття CDP користувач сплачує стабільну комісію, яка використовується для виплати постачальникам ліквідності на AcalaSwap за надання ліквідності. Застава може бути знята лише після того, як aUSD буде сплачено, розблокуючи CDP та зробляючи заставний актив доступним власнику.

Оптимізація De-Fi

Acala Network пропонує користувачам і розробникам налаштування De-Fi. Розробники на платформі мають кілька функцій, які покращують їх досвід. Розробники, які планують інтегрувати нові функції у свої проекти, не повинні робити форк системи для цього. Національні кіпери автоматизують виконання протоколу для зменшення ризиків та покращення досвіду користувача.

Сумісність з Ethereum

Acala, який будується на Polkadot, сумісний з Ethereum та Substrate для Polkadot. Він також сумісний з популярними технологічними стеками та гаманцями, такими як metamask. Це значно зменшує перешкоди для розробників, відкриваючи двері для більш інноваційних ідей.

Мікро Газові внески

Acala використовує модель оплати на основі ваги. Користувачі можуть розрахувати мікро-газові комісії, які залежать від типу транзакції та її складності. Комісії оплачуються за допомогою токенів ACA.

Karura

Kurara — це універсальний DeFi-хаб Kusama. Вона була заснована Acala Foundation і є масштабованою, EVM-сумісною мережею, оптимізованою для DeFi. Платформа надає безліч фінансових додатків, таких як протокол токенів ліквідного стейкінгу, що не потребує довіри (liquid KSM), AMM DEX і EVM-сумісний додаток, який можна налаштувати відповідно до потреб користувача за комісією за мікрогаз, яку може покрити будь-який токен.

Протокол був побудований на Кусама, щоб розширити можливості протоколу, надаючи команді Фонду Акала платформу для нових фінансових інновацій. Карура має доступ до готової до використання безпеки Кусами, насолоджуючись неймовірною швидкістю обробки, мікрогазовими витратами та сумісністю з декількома мережами, всі ці елементи підключені до Polkadot. Карура

Мережа Karura працює на користь утилітарного токену, який називається KAR, і він служить токеном, який приводить до руху ДеФі-центру Kusama. Токен виконує кілька функцій в екосистемі Karura, таких як стейкінг, розподіл стимулів, процес управління, комісії за транзакції та безпека.

Acala 2.0

Новим кроком для Acaal є оновлення протоколу до Acala 2.0, відоме як Оновлення Exodus. Оновлення Exodus призначене для оновлення протоколу мережі Acala для довгострокової самостійності та зростання. Нове оновлення надасть шлях для продуктової лінійки aUSD та вирішить виклики щодо ліквідності та прийняття, а також запропонує нову дорожню карту продукту та токеноміку для побудови стійкої ліквідності та збільшення успіху протоколу.

Це оновлення означає, що Acala нарешті може реалізувати свою візію неупередженого процвітання, будуючи інфраструктури та протоколи, які є важливими для постійно змінюючогося криптовалютного екосистеми, нової глобальної економіки та кращих фінансових можливостей для кожного учасника.

Наступний крок оновлення включає в себе:

• Запуск aUSD Seed (aSEED) з можливістю виходу з існуючих позицій або забезпечення майбутнього зростання.
• Запустіть Універсальний Центр Активів (UAH). Спочатку він буде обладнаний кількома партнерами з ліквідністю, спрямованою на LSD, та додатками, сумісними з Acala, які мають ті ж цілі.
• Ферма доходів ACA, токени проекту LSD та токени додатків до ліквідності для постачальників ліквідності, учасників додатків та власників ACA, які беруть участь у стейкінгу та управлінні.
• Використання винагород за фермування для просування прийняття, залучення та підвищення корисності ACA.

Що таке ACA (Acala Token)?

ACA є внутрішнім токеном мережі Acala та служить різним цілям на платформі, включаючи управлінські цілі. Його можна використовувати для оплати мережевих комісій, стабільних комісій у вигляді відсоткових ставок за кредитами в aUSD та штрафних внесків під час ліквідації. Ці внески можна оплатити токеном aUSD, який пізніше обмінюється на ACA через функцію вбудованого обміну AcalaSwap. Після отримання токена ACA в якості оплати, він спалюється та назавжди вилучається з обігу токенів.

Токен ACA також важливий у процесі управління протоколом. Протокол застосовує поступовий процес децентралізації, який переносить його від централізованої ради on-chain через Фонд Акала до більш децентралізованої форми управління, очолюваної власниками токенів ACA. ACA використовується для пропозицій щодо змін у мережі та потенційних коригувань параметрів ризику, і може використовуватися як рішення у випадках раптового обвалу ціни активів в підколатералізованих позиціях забезпеченого боргу (CDP).

Також токен може бути використаний для рекапіталізації мережі в сценарії, що призводить до підзабезпечених CDPs. Токени ACA вводяться в мережу для відновлення фінансового здоров'я й стабільності. Ще один спосіб його використання в разі підзабезпечених CDPs - автоматичне розбавлення та продаж активів ACA. Розбавлення передбачає введення більшої кількості токенів у систему, що збільшує загальну кількість токенів. Ці нові токени потім продаються на ринку для залучення коштів, а дохід, отриманий від продажу цих активів, використовується для рекапіталізації мережі та компенсації збитків, заподіяних через підзабезпечені позиції.

Токеноміка

Токен Acala має фіксовану ринкову кількість у 1 600 000 000 (1,6 мільярдів). 1 000 000 000 (1 мільярд) загальної кількості емітується під час запуску мережі. Решта емісії буде випущена під час випуску Acala 2.0, оновлення мережі. Поточна обігова кількість токенів становить 799 979 166. Токени Acala розподіляться наступним чином:

• Команда засновників: 20.25%
• Ранні підтримувачі: 18.33%
• Підтримувачі: 11.66%
• Спільнота: 49.76%

Чи є Acala хорошою інвестицією?

Більшість проєктів мають проблеми сумісності та взаємодії з іншими ланцюжками на їхній блокчейні, але Acala вирішує цю проблему, додавши EVM, що значно збільшує його масштабованість. Це значно допомагає у досягненні довгострокових цілей проєкту і розміщує його як ланку між Polkadot та Ethereum.

Де купити ACALA

ACA доступний на кількох криптовалютних біржах. Його можна отримати на біржах, таких як Gate.io. Для початку торгівлі користувачам необхідно зареєструватися на платформі, створити обліковий запис Gate.io, завершіть процедуру KYC, а потім перейдіть до того, як купувати токен після того, як вони поповнили свої рахунки.

Прийміть заходи

Перевірте ціна ACAсьогодні почніть торгувати своїми улюбленими валютними парами.

• ACA/USD