DeFAI: الانصهار بين الذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي
منذ صيف الديفي، أصبح التمويل اللامركزي (ديفي) أحد المفاهيم الأساسية في عالم العملات المشفرة. لقد كان مكرساً منذ فترة طويلة لتجاوز النظام المالي التقليدي وتوفير بيئة نظام مالي عالمي مفتوح، مما يمكن الأفراد من السيطرة الكاملة على أصولهم الرقمية. ومع ذلك، بالنسبة للكثيرين، يظل التمويل اللامركزي متشابكاً بواجهات مستخدم معقدة وبروتوكولات لا حصر لها وعمليات اتخاذ قرارات عالية المخاطر. يحتاج المستخدمون إلى تعلم كيفية العثور على المنصات المناسبة، وإعداد محافظ متنوعة، والتمييز بين الطبقات L1 و L2، وحماية أنفسهم من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، وغيرها من التعقيدات.

DeFAI (التمويل اللامركزي + الذكاء الاصطناعي) هنا لتغيير ذلك.
تمثل DeFAI مزيجًا من تكنولوجيا البلوكشين والذكاء الاصطناعي، باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي المتقدمة لتبسيط تجارب المستخدمين وتيسير عمليات اتخاذ القرارات. وهدفها خفض الحواجز أمام الدخول وتمكين التفاعلات المالية الودية حقًا والمستقلة. من خلال دمج الذكاء الاصطناعي في DeFi، تعالج DeFAI قضايا الصعوبة وسهولة الاستخدام والوصول بشكل كبير، مما يحسن تجربة المستخدم بشكل كبير ويقدم وجهات نظر وأدوات جديدة للمعاملات وتحسين العائد وإدارة الأصول.

يمكن تلخيص نواة DeFAI في ثلاث مجالات رئيسية: طبقة التجريد، وطبقة الوكيل، وطبقة التطبيق. تهدف هذه المجالات إلى دفع DeFi نحو مستقبل أكثر ذكاءً وتلقائية.

طبقة التجريد

كان تعقيد التمويل اللامركزي عائقًا كبيرًا للمستخدمين العاديين. يحتاج المستخدمون إلى فهم بروتوكولات مختلفة وإدارة رسوم الغاز وإعداد المحافظ وفهم لوحات القيادة المعقدة - تحديات صعبة جدًا بالنسبة لمعظم الأشخاص. من خلال إدخال الذكاء الاصطناعي إلى طبقة التجريد، يخفي DeFAI كل هذه التفاصيل التقنية خلف الكواليس، مما يسمح للمستخدمين العاديين بالتفاعل مع التمويل اللامركزي عن طريق لغة طبيعية.

كيف تبسط ديفاي التفاعل مع التمويل اللامركزي؟

تستخدم طبقة التجريد في DeFAI تقنية معالجة اللغة الطبيعية لتبسيط العمليات المعقدة التي كانت معقدة سابقًا من خلال واجهة مدعومة بالذكاء الاصطناعي بشكل كبير.
على سبيل المثال، يمكن للمستخدمين استبدال النقر يدويًا عبر واجهات مختلفة والتحقق من عناوين العقود بأوامر باللغة الطبيعية، مثل 'تبديل 3 إيثريوم بالنسبة لـ USDC' أو 'توفير السيولة في بركة ETH-USDC.'
خلف الكواليس، ستقدم الحلول الذكاء الاصطناعي:

• تحليل طلب المستخدم،
• العثور على أفضل مصدر للسيولة،
• توليد البيانات ذات الصلة بالمعاملات،
• حث المستخدم على التوقيع باستخدام محفظته المختارة.

من خلال أتمتة بناء الصفقات وترك التوقيع النهائي فقط للمستخدم، يعزز DeFAI تجربة المستخدم بشكل كبير ويقضي على الكثير من الاحتكاك الذي يمنع الناس من استكشاف التمويل اللامركزي. هذه خطوة عملاقة نحو جعل التمويل اللامركزي متاحًا حقًا للجميع، مما يمكن المستخدمين من التركيز على السبب الذي يرغبون في التحويل له بدلاً من كيفية القيام بذلك.

المشروع الممثل:

GRIFFAIN: هو مشروع مبكر في هذا المجال. يحصل المستخدمون على الوصول من خلال رمز Saga Genesis الخاص بـ Griffain. بمجرد منح الوصول، يمكن للمستخدمين إنشاء مساعدين ذكاء اصطناعي خاصين بهم والانضمام إلى شبكة المساعدين الخاصة بـ Griffain، مما يتيح لهم تنفيذ عمليات تعتبر أساسية معقدة، مثل الأتمتة الزمنية للمهام (DCA)، وإطلاق عملات الميم الخاصة، وإجراء عمليات الهبوط الجوي القياسية.

طبقة الوكيل

تعتبر طبقة الوكيل ابتكارًا مهمًا آخر في ديفاي، حيث تركز حاليًا على وكلاء التداول. في حين يبسط واجهة الذكاء الاصطناعي إدخال المستخدم ويولد المعاملات للتوقيع اليدوي، يأخذ التكامل المتقدم للذكاء الاصطناعي الأمر بعيدًا: وكلاء ديفاي الذاتيون. يعزز هؤلاء الوكلاء المتخصصون في الذكاء الاصطناعي استخبارات تداول العملات المشفرة من خلال استغلال قدرات تعلم الآلة. على عكس الروبوتات التداول القائمة على القواعد التقليدية، فإن وكلاء التداول الذاتيين لا يقومون فقط بتنفيذ المعاملات ولكن يمكنهم أيضًا تعلم وتحسين استراتيجيات التداول في الوقت الحقيقي لمساعدة المستخدمين في تحقيق أقصى عوائد.

كيف تعمل وكلاء التداول الذكي؟

تحسين عوائد الاستثمار من خلال تحليل البيانات السوقية، وتحديد الاتجاهات، وتنفيذ التجارات تلقائيًا. يمكن لهذه الوكلاء الذكاء الاصطناعي المتخصصة التحكم في محفظة ساخنة، وضبط الاستراتيجيات بشكل ديناميكي، والتكيف مع التغيرات السوقية، وحتى التعامل مع عوامل معقدة مثل رسوم الغاز والقيمة القابلة للاستخراج القصوى (MEV) لتوفير أفضل استراتيجيات التداول للمستخدمين.
يمكن للمستخدمين إصدار الأوامر مثل: "جسر ETH الخاص بي من Mainnet إلى Base، وتبديل نصفه مقابل USDC، وإنشاء Uniswap v2 LP، وإرسال رموز LP الخاصة بي إلى محفظتي الرئيسية."
سيتولى الوكيل DeFi التعامل تلقائيًا مع سير العمل بأكمله:

1. تحديد بروتوكول توصيل آمن (بناءً على أدوات معتمدة من قبل المطورين).
2. العثور على أرخص طريقة للتبادل.
3. إنشاء بركة سيولة على يوني سواب (أو أي ببورصة لامركزية أخرى).
4. أرسل رموز LP الناتجة مرة أخرى إلى محفظتك.

تم تحسين هؤلاء الوكلاء لكل من الأمان والكفاءة من حيث التكلفة، مما يمثل قفزة ضخمة لكل من التجار الخبراء والمبتدئين.

مشاريع ممثلة:

• الموسوعة: تقدم الموسوعة خدمة وكيل تداول AI على مستوى المؤسسات. يتمحور التركيز الأولي للمنصة على السماح لأي شخص بإنشاء واستخدام مساعدي التداول AI لتحقيق ربح. تختبر المنصة وتحسن الاستراتيجيات من خلال محاكيات، وتنفذها من خلال محرك تنفيذ. يمكن لوكلاء المنصة تحسين استراتيجيات التداول بناءً على بيانات السوق في الوقت الحقيقي، مع مراعاة عوامل مختلفة مثل رسوم الغاز، ترتيب المعاملات، واستقرار السوق.
• Cod3x: تقدم Cod3x منصة تطوير بدون كود تتيح للمستخدمين إنشاء وكلاء تداول ذكاء اصطناعي مخصصين استنادًا إلى تفضيلاتهم الاستثمارية أو اتجاهات وسائل التواصل الاجتماعي. يمكن للمستخدمين الوصول إلى أي مجموعة بيانات واستخدام واجهات برمجة التطبيقات ومكتبات الاستراتيجيات لصياغة استراتيجيات مالية في دقائق. يجعل هذا الأدوات الذكاء الاصطناعي متاحة للمستخدمين بدون خلفيات تقنية، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

طبقة التطبيق

تمثل تطبيقات الذكاء الاصطناعي المدعومة بالذكاء الاصطناعي (DApps) مجالًا ناشئًا وواعدًا في التمويل اللامركزي. من خلال دمج الذكاء الاصطناعي في التطبيقات اللامركزية، تقوم هذه DApps بتحسين الوظائف، وتعزيز تجربة المستخدم، وتأتي بتلقائية المهام المعقدة. يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة المستخدمين في تحسين العوائد عبر عدة بروتوكولات DeFi، فضلاً عن توفير حلول ذكية لإدارة المحافظ وزراعة السيولة، وغيرها.

مشاريع ممثلة:

• Arma: Arma هو مشروع DeFAI الناشيء ضمن نظام Mode Network الذي طوّرته Giza Tech. يركز هذا المشروع على إدارة العائد الآلي لأصول USDC. وكيل Mode Network AI هو واحد من تطبيقاته الأساسية. يعمل ARMA في وضع التخزين الذاتي، مما يتيح للمستخدمين التحكم في الأصول عبر العقود الذكية. وظيفته الرئيسية هي مراقبة معدلات العائد بشكل مستمر عبر بروتوكولات الإقراض المختلفة على Mode Network وتنفيذ إعادة توازن الصندوق تلقائيًا في الأوقات المناسبة.
• Amplifi: وكلاء الإقراض في Amplifi، المطورة من قبل Amplifi.Fi، يستخدمون خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات السوقية وضبط استراتيجيات الاستثمار تلقائياً لتوفير حلول عائد محسنة. الوظائف الأساسية تشمل توزيع الأصول الذكي، إدارة المخاطر، وتحسين العوائد، مما يساعد المستخدمين على تحقيق عوائد استثمارية أفضل في سوق الديفي من خلال العمليات الآلية.

استنتاج

من التفاعلات واجهة المستخدم اليدوية لميتاماسك إلى بناء المعاملات المساعد بواسطة الذكاء الاصطناعي، من التوقيع في خطوة واحدة إلى وكلاء الديفي الذاتية في خطوات متعددة، ومن البيانات المعزولة على السلسلة إلى القدرات البحثية الشاملة، النقلة النموذجية التالية في الديفي تتكشف. تجربة الديفي على وشك أن تصبح بسيطة مثل استخدام تيك توك.
سواء كنت حوتًا محترفًا في عالم العملات الرقمية أو مبتدئًا، مع قوة التمويل اللامركزي، يمكنك أخيرًا الاستفادة الكاملة من إمكانيات التمويل اللامركزي دون القلق بشأن ارتكاب أخطاء أو فقدان البيانات الحيوية. ربما بحلول عام 2025، سنشهد صيف التمويل اللامركزي.