Децентрализованные финансы (DeFi) революционизировали наше взаимодействие с финансовыми услугами, предлагая более быстрые, дешевые и доступные альтернативы традиционным финансам. Одним из таких проектов DeFi является Nexus Mutual, который стремится предоставить децентрализованную страховую платформу, предлагающую покрытие от сбоя смарт-контрактов, хакерских атак и других рисков, уникальных для блокчейн-экосистемы. В этой статье мы рассмотрим историю, принцип работы и преимущества Nexus Mutual, а также токен NXM, его собственный утилитарный токен.

Что такое Nexus Mutual?

Nexus Mutual - это децентрализованный протокол страхования, который использует блокчейн Ethereum для предоставления страхового покрытия от различных рисков, связанных с умными контрактами. Это взаимный фонд, управляемый членами, который позволяет пользователям объединить свои средства и коллективно осуществлять страхование. Избавляясь от необходимости традиционных страховщиков, Nexus Mutual стремится предложить более прозрачную и экономичную альтернативу для пользователей, которым требуется страховое покрытие. Nexus Mutual также позволяет пользователям участвовать в процессе осуществления страхования, позволяя им получать вознаграждение за правильную оценку рисков.

История Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual была основана в 2017 году Хью Карпом, бывшим актуарием, который увидел необходимость страхового покрытия в быстро растущей экосистеме DeFi. После многих лет работы в традиционной страховой отрасли Карп заметил отсутствие страховых решений для блокчейн-технологий. С увеличением принятия этой технологии стали более очевидными связанные с ней риски, особенно потому что они отличаются от традиционной финансовой системы, и не существовало существующих страховых продуктов для их покрытия.

Карп считал, что страхование является важным компонентом исправно функционирующей финансовой системы и что экосистеме DeFi необходимы страховые решения для роста и обеспечения стабильности. В результате он основал Nexus Mutual, чтобы предоставить децентрализованную платформу, позволяющую пользователям делиться и объединять риски более эффективным, прозрачным и безопасным способом.

В мае 2018 года Nexus Mutual запустила своё первоначальное предложение членства, позволяя пользователям стать членами и участвовать в процессе подписания. Эти члены могли зарабатывать награды за правильную оценку рисков и предоставление капитала для подписания пула взаимопомощи. К октябрю того же года платформа привлекла более $2 миллионов на развитие и рост.

В сентябре 2019 года Nexus Mutual запустил свой первый продукт, который представляет собой защиту смарт-контрактов, предлагающую покрытие от отказов смарт-контрактов. Продукт был хорошо принят сообществом DeFi, и к концу 2019 года компания подписала более $3 миллионов на покрытие смарт-контрактов. С тех пор платформа расширилась, чтобы предложить другие страховые продукты, включая защиту кастодианов, личное покрытие и покрытие обмена, чтобы удовлетворить растущие потребности экосистемы DeFi.

По мере развития и эволюции экосистемы DeFi Nexus Mutual стремится предоставить надежную и доверенную платформу, предлагающую страховое покрытие от рисков, уникальных для блокчейн-индустрии. Благодаря своей структуре, принадлежащей членам, и прозрачным операциям, Nexus Mutual хорошо позиционирована для становления ведущим участником на рынке децентрализованного страхования.

Как работает Nexus Mutual? DAO и Оценка рисков

Nexus Mutual предлагает децентрализованную платформу страхования, которая позволяет пользователям объединять свои средства и обеспечивать защиту от различных рисков в экосистеме DeFi. Она предлагает ряд различных вариантов:

DAO

Nexus Mutual работает как децентрализованная автономная организация (DAO), что означает, что ее участники управляют ею через децентрализованный процесс принятия решений. Она разработана для обеспечения прозрачности, децентрализации и недоверия.

DAO состоит из участников, удерживающих токены NXM, которые дают им право голоса и возможность участвовать в процессе управления, а также предлагать изменения на платформе, голосовать за предложения и принимать решения, которые влияют на деятельность организации

Процесс управления основан на квадратичной системе голосования, которая придает больший вес участникам, удерживающим большее количество токенов NXM, обеспечивая демократичность и представительность процесса принятия решений в интересах большинства участников. Nexus Mutual также использует систему смарт-контрактов для автоматизации процесса управления. Эти контракты гарантируют, что предложения выполняются автоматически после одобрения участниками, устраняя необходимость посредников и обеспечивая безопасный и эффективный процесс.

DAO Nexus Mutual предназначен для обеспечения прозрачности, с записью всех решений и предложений управления в блокчейне, что позволяет членам ознакомиться с процессом принятия решений и минимизировать риски, связанные с мошенничеством и односторонними интересами.

Оценка рисков

Оценка рисков является критическим аспектом платформы Nexus Mutual, поскольку она является основой для определения премий, которые платят члены, и суммы страхования, которую они получают. Этот процесс включает в себя анализ потенциальных рисков, связанных с каждым смарт-контрактом, добавленным на платформу, и присвоение ему оценки.

Для определения оценки риска Nexus Mutual использует комбинацию автоматизированных и ручных процессов оценки. Автоматизированный процесс использует алгоритмы машинного обучения для анализа кода смарт-контракта и выявления потенциальных уязвимостей или рисков безопасности. Ручной процесс включает в себя команду экспертов, которые изучают код смарт-контракта и проводят дополнительный анализ для выявления потенциальных рисков.

После завершения процесса оценки рисков смарт-контракту присваивается оценка, определяющая премии, которые участники платят за страховку. Более высокие оценки риска приводят к более высоким премиям.

Для того чтобы обеспечить эффективность и актуальность своей оценки рисков, Nexus Mutual создала Комитет по рискам, ответственный за контроль данного процесса. Этот Комитет состоит из членов, избранных DAO, обладающих экспертизой и опытом в анализе рисков смарт-контрактов.

Основные особенности Nexus Mutual: продукты страхования

Источник: Nexus Mutual - Купить покрытие

Доходный токен обеспечения

Страхование токенов доходности Nexus Mutual обеспечивает важную защиту для инвесторов от сбоев в любом протоколе, связанном с их токенами доходности, специально ограниченном сетью Ethereum. Это покрытие предлагает надежный механизм защиты, позволяющий инвесторам смягчить риски, связанные с потенциальными сбоями протоколов, которые могут привести к потере их инвестиций.

Приобретая Уровень Защиты Жетона Доходности, инвесторы могут наслаждаться чувством безопасности, зная, что у них есть надежная защитная сеть, способная защитить их от неблагоприятных событий, которые могут повлиять на производительность и стоимость своих жетонов, приносящих доход, на сети Ethereum. С Уровнем Защиты Жетона Доходности от Nexus Mutual инвесторы могут уверенно исследовать увлекательные возможности, представленные жетонами, приносящими доход, обеспечивая защиту своих инвестиций от сбоев протокола в экосистеме Ethereum.

Примером этой функции является Yield Token Cover, разработанный для защиты токенов, приносящих доход, в случае значительного отклонения от привязки к стоимости. При наличии такой защиты, если стоимость их токена, приносящего доход, падает более чем на 10%, они имеют возможность потребовать до 90% компенсации убытков. Процесс включает обмен их токена, приносящего доход, на выплату по требованию, что помогает смягчить потенциальные финансовые риски, связанные с девальвацией токена.

Протоколный чехол

Протокол Cover разработан для защиты пользователей протокола от значительных финансовых потерь, вызванных сбоями в различных аспектах, таких как код протокола, экономический дизайн, настройка управления или оракулы. Это покрытие направлено на то, чтобы предоставить инвесторам уверенность в том, что их инвестиции защищены от непредвиденных обстоятельств, которые могли бы негативно сказаться на производительности или стабильности протокола.

Источник: Nexus Mutual - Купить покрытие

Custodian Cover

Защита кастодиана - это функция, предлагаемая Nexus Mutual, которая обеспечивает защиту членам, удерживающим цифровые активы на счетах кастодианов, в которых активы удерживаются третьей стороной, такой как криптовалютная биржа, а не непосредственно контролируются владельцем счета.

Страховой покров для доверительного управления позволяет участникам приобрести страхование для их цифровых активов, хранимых на доверительных счетах. Участники должны держать токены NXM, чтобы купить страховой покров, который используется в качестве залога для обеспечения покрытия. Как только участник приобретет страховой покров для доверительного управления, он будет защищен от любых финансовых потерь, возникших в результате нарушения безопасности или потери их цифровых активов.

Сумма покрытия, которую получает участник, определяется количеством токенов NXM, которыми он владеет, и их текущей ценой. Покрытие также подлежит максимальному пределу выплат, который определяется Риск-комитетом и основан на оцененном максимальном потенциальном убытке, связанном с депозитарным счетом.

В случае нарушения безопасности или потери активов на счете доверительного управления участники могут подать заявку на возмещение любых финансовых потерь, понесенных ими в результате инцидента. Заявка затем рассматривается Комитетом по риску, который определяет, является ли она обоснованной, и сумму компенсации, которую следует выплатить.

Что такое токен NXM?

Токен NXM является ключевым компонентом экосистемы Nexus Mutual, обеспечивая ряд функций, которые облегчают ее децентрализованные страховые операции и выступают в качестве залога для страхования в рамках протокола. NXM также используется для управления в экосистеме Nexus Mutual, благодаря чему держатели токенов имеют право голоса по ключевым решениям, касающимся операций платформы, включая изменения в процессах оценки рисков и страхования.

Токен NXM создан на блокчейне Ethereum и является токеном стандарта ERC-20, что означает, что он полностью совместим с кошельками Ethereum и может легко торговаться на криптовалютных биржах.

Одной из уникальных особенностей токена NXM является его способность быть заложенным в протоколе. Это включает блокировку токенов в умном контракте на определенный период в обмен на вознаграждение в виде дополнительных токенов NXM. Его функциональность и гибкость делают его ценным активом для членов платформы, стремящихся обеспечить защиту и участвовать в процессах принятия решений.

Является ли Nexus Mutual (NXM) хорошим инвестиционным вариантом?

Инвестирование в токены Nexus Mutual (NXM) может быть потенциально прибыльной возможностью, но, как и в любом инвестиционном проекте, важно учитывать факторы, которые могут повлиять на стоимость токена и рыночную производительность.

Одним из важных моментов, которые следует учесть, является общий спрос на децентрализованные страховые продукты на криптовалютном рынке. Поскольку эта отрасль продолжает расти и совершенствоваться, становится все более очевидной необходимость в надежном и безопасном страховом покрытии, что увеличивает спрос на токены NXM, что в свою очередь может привести к увеличению их стоимости.

Однако, как и в случае со всеми видами инвестиций, инвестирование в NXM также связано с определенными рисками. Как и все криптовалюты, стоимость NXM подвержена рыночной волатильности и может быть затронута целым рядом внешних факторов, таких как изменения в регулировании или технологические разработки в области блокчейн.

Несмотря на эти риски, инвестирование в NXM имеет потенциал быть прибыльной возможностью. Как ключевой компонент экосистемы Nexus Mutual, он выполняет несколько функций и предлагает гибкость и полезность своим пользователям. Однако важно тщательно оценить риски и возможности, связанные с инвестированием в этот токен, прежде чем принимать какие-либо решения.

Как стать владельцем NXM?

Один из способов владеть NXM - пройти через централизованную криптовалютную биржу. Первый шаг - создать учетную запись Gate.io и завершите процесс KYC. После того как вы пополните счет, ознакомьтесь с шагами по покупке NXM на местном или деривативном рынке.