Atualmente, tanto o fundador da FTX, SBF, quanto o fundador da Binance, CZ, estão envolvidos em casos criminais relacionados a alegações de lavagem de dinheiro. Embora o termo "lavagem de dinheiro" possa parecer comum, ele tem uma definição precisa na lei.

De acordo com a definição da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA, a lavagem de dinheiro refere-se ao "processo pelo qual os criminosos tentam disfarçar a verdadeira origem dos seus fundos obtidos ilegalmente ou produtos criminosos".

Esta definição aponta que o processo de lavagem de dinheiro geralmente envolve três etapas:

Primeiro, os fundos ilícitos são introduzidos clandestinamente no sistema financeiro legítimo. Em seguida, os fundos são transferidos várias vezes através de transferências bancárias ou transferências entre várias contas, causando confusão. Por fim, através de transações adicionais, esses fundos são integrados no sistema financeiro até que o dinheiro sujo se torne limpo.

Porque é que as instituições de câmbio de criptomoedas como SBF e CZ são sempre suspeitas de alegações de lavagem de dinheiro? Como é que os misturadores de criptomoedas como Bitcoin Fog e Tornado Cash facilitam a lavagem de dinheiro? Como é que os prestadores de serviços de ativos virtuais evitam transações suspeitas de lavagem de dinheiro e cumprem os requisitos de conformidade? Hoje, vamos explicar tudo.

De SBF para CZ, Por Que os Fundadores de Bolsas de Criptomoedas Sempre Enfrentam Alegações de Lavagem de Dinheiro?

Em novembro de 2023, o Departamento de Justiça dos EUA apresentou acusações contra a Binance por lavagem de dinheiro, operando como um negócio de transferência de dinheiro não registrado e violando sanções, desencadeando uma reação massiva em toda a indústria de criptomoedas. A Binance concordou em pagar uma multa de $4.3 bilhões, e seu CEO, Changpeng Zhao (CZ), renunciou e admitiu a lavagem de dinheiro como parte de um acordo com as autoridades.

O fundador e CEO da Binance, Changpeng Zhao, concordou em admitir crimes de lavagem de dinheiro e renunciar ao maior câmbio de criptomoedas do mundo como parte de um acordo abrangente com as autoridades policiais e reguladores financeiros dos EUA.

Menos de um mês antes de o Departamento de Justiça, o Departamento do Tesouro e a Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias anunciarem esta notícia, os procuradores federais persuadiram um júri a condenar SBF, o ex-concorrente de CZ e fundador da FTX, por sete acusações criminais, incluindo fraude eletrônica, fraude de títulos e conspiração para lavagem de dinheiro. O júri deliberou por apenas quatro horas antes de chegar a um veredito, considerando SBF culpado de fraude eletrônica, fraude de títulos e conspiração para lavagem de dinheiro.

Porque é que as bolsas de criptomoedas ou os seus fundadores, como SBF e CZ, enfrentam sempre alegações de lavagem de dinheiro?

Primeiramente, as bolsas de criptomoedas têm experimentado um crescimento rápido e uma adoção generalizada no passado. Esse crescimento atraiu a atenção das agências reguladoras e de aplicação da lei, que começaram a monitorar de perto as atividades no espaço das criptomoedas e a intensificar os esforços para combater a lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. Devido ao anonimato e à natureza transfronteiriça das transações de criptomoedas, elas são vistas como potencialmente fornecendo um meio conveniente para a lavagem de dinheiro.

Em segundo lugar, as bolsas de criptomoedas normalmente envolvem grandes volumes de fluxos de fundos, que podem ter origem em várias fontes, incluindo fontes legítimas e ilegítimas. Isso torna as bolsas de criptomoedas um ponto focal para escrutínio regulamentar. Em alguns casos, bolsas de criptomoedas específicas podem não ter cumprido totalmente os requisitos de Lavagem de dinheiro (AML) e Conheça o seu Cliente (KYC), ou não ter estabelecido mecanismos eficazes de monitorização e relatório, tornando-as suscetíveis a alegações de envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro.

Do Bitcoin Fog ao Tornado Cash, Por Que os Misturadores de Cripto Moedas são Regulados

Para além das bolsas, os misturadores também são um foco de atenção regulamentar. Roman Sterlingov, o fundador do Bitcoin Fog, foi preso em Los Angeles em abril de 2021 por operar o notório misturador de criptomoedas, que transferiu cerca de $400 milhões de dólares em Bitcoin ao longo de uma década.

Sterlingov foi condenado por acusações que incluem conspiração para lavagem de dinheiro, enganar pessoas a praticar lavagem de dinheiro, operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença e violar as leis de transmissão de dinheiro de Washington.

As autoridades policiais recentemente voltaram sua atenção para a infraestrutura que possibilita o cibercrime desenfreado. Este ano, Pavel Peltsev, co-fundador do Tornado Cash, enfrentará julgamento criminal por supostamente facilitar transações de lavagem de dinheiro que excedem $1 bilhão.

Documentos divulgados na terça-feira mostram que Peltsev será julgado em 's-Hertogenbosch, nos Países Baixos, a partir de 26 de março, com os promotores listando 36 acusações de transações ilegais envolvendo protocolos descentralizados para Tornado Cash. Por exemplo, após o hack de $625 milhões sofrido por Ronin em 2022, os hackers usaram o Tornado Cash para operações de lavagem de dinheiro.

Um dos principais objetivos da lavagem de dinheiro é ocultar a verdadeira origem dos fundos. Os misturadores de cripto tornam mais difícil rastrear o fluxo de fundos ao misturar os ativos cripto de diferentes usuários. Isso facilita a vida de pessoas que buscam misturar fundos obtidos ilegalmente com fundos legítimos, tornando-os mais difíceis de monitorar e rastrear.

Em segundo lugar, a operação de misturadores de cripto frequentemente envolve anonimato e proteção da privacidade. Isso permite aos utilizadores dos misturadores esconder as suas verdadeiras identidades e atividades comerciais, aumentando o risco de atividades de lavagem de dinheiro. Devido à forma como os misturadores de cripto operam, é difícil para os reguladores e agências de aplicação da lei rastrear e monitorizar essas transações, tornando-os uma ferramenta potencial para a lavagem de dinheiro. Estas são todas as razões pelas quais os misturadores de cripto são regulamentados.

Atualmente, as principais razões pelas quais os misturadores de criptomoedas são suspeitos de acusações de lavagem de dinheiro incluem ocultar a origem dos fundos, anonimato e proteção da privacidade, falta de requisitos de conformidade e a existência de alguns casos de abuso. O aumento da supervisão dos misturadores de criptomoedas pelos reguladores e agências de aplicação da lei visa reduzir os riscos de lavagem de dinheiro e garantir que os requisitos de conformidade sejam cumpridos.

Como podem os prestadores de serviços de ativos virtuais evitar transações suspeitas de lavagem de dinheiro?

Os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs, abreviatura de) desempenham um papel importante no ecossistema de criptomoedas. No entanto, devido ao anonimato e natureza descentralizada dos ativos virtuais, os prestadores de serviços de ativos virtuais (como exchanges de criptomoedas, provedores de carteiras de criptomoedas, processadores de pagamentos de ativos de criptomoedas, etc.) também enfrentam desafios como a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Aqui estão algumas soluções alternativas e sugestões:

1. Aplicar rigorosas regulamentações de KYC e AML

Os fornecedores de serviços de ativos virtuais devem exigir que os utilizadores se submetam a uma verificação de identidade abrangente e garantir que cumpram as regulamentações KYC e AML. Isso inclui a recolha de informações de identificação do utilizador, verificação de endereço e outras informações necessárias.

2. Monitorar atividade de negociação

Os fornecedores de serviços de ativos virtuais devem implementar sistemas de monitorização em tempo real para detetar e analisar atividades de transação suspeitas. Isso inclui monitorizar informações como valor da transação, frequência, origem e destino. Os fornecedores de serviços de ativos virtuais podem usar o Beosin KYT para analisar cada transação, classificar transações e identificar comportamentos suspeitos na cadeia, reduzindo assim o risco de criminosos usarem ativos virtuais para lavagem de dinheiro.

O Beosin KYT pode identificar transações suspeitas, realizar avaliações abrangentes de risco e identificar os riscos das relações on-chain através de bilhões de tags de endereço e bibliotecas de endereços negros, ajudando os VASPs a construir capacidades de KYT (Conheça Sua Transação) e avaliação contínua de riscos. Detecta comportamentos arriscados como ataques de segurança, transações na darknet, uso de misturadores, fraude, atividade de ransomware e jogos de azar.

3. Estabelecer um mecanismo de reporte

Os prestadores de serviços de ativos virtuais devem estabelecer um mecanismo de relatório para relatar transações ou atividades suspeitas através do sistema de controle de risco. Os prestadores de serviços de ativos virtuais devem abordar prontamente esses relatórios e cooperar com os reguladores em suas investigações. A Beosin KYT pode emitir relatórios de transações suspeitas (STR) para os prestadores de serviços de ativos virtuais ajudarem as agências reguladoras e as agências de aplicação da lei a conduzir investigações forenses.

4. Reforçar a cooperação e as trocas

Os fornecedores de serviços de ativos virtuais devem cooperar ativamente com empresas de segurança, reguladores e agências de aplicação da lei para combater conjuntamente atividades de lavagem de dinheiro. É previsível que os criminosos continuem a ajustar e aprimorar suas estratégias de lavagem de dinheiro para se adaptarem às mudanças nas medidas regulatórias e ferramentas de PLD. Eles podem descentralizar transações, usar rotas de transação encobertas ou explorar vulnerabilidades tecnológicas para ocultar fluxos financeiros ilícitos. Os fornecedores de serviços de ativos virtuais devem cooperar e comunicar regularmente com empresas de segurança para identificar e responder a essas mudanças de maneira oportuna.

Declaração:

1. Este artigo originalmente intitulado “从SBF到CZ，加密交易所创始人为何总涉嫌洗钱指控？” é reproduzido de [Gate.io]Beosin]. Todos os direitos autorais pertencem ao autor original [Beosin]. Se tiver alguma objeção à reimpressão, entre em contato Gate Aprenderequipa, a equipa irá tratar disso o mais breve possível.

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