Огляд протоколу екосистеми

re.al побудувала потужну екосистему, спрямовану на оптимізацію управління, ліквідності та кредитного рівня реальних активів (RWA) за допомогою спеціального протоколу. Протоколи, такі як Pearl і Stack, відіграють ключову роль у покращенні функціональності та привабливості платформи re.al. Ці протоколи забезпечують можливість реалізації складних фінансових стратегій та послуг, спеціально розроблених для RWA, підвищують доступність цих активів та приносять користь широкому колу користувачів.

Протокол жемчуга з централізованою ліквідністю

Pearl Protocol спрямований на сприяння централізованій ліквідності в екосистемі re.al. Це дозволяє постачальникам ліквідності (LP) розміщувати свої кошти в певному ціновому діапазоні, тим самим максимізуючи потенційну віддачу від майнінгу ліквідності порівняно з традиційними децентралізованими біржами (DEX). Забезпечуючи ліквідність ефективніше, користувачі можуть отримувати вищий дохід від своїх активів у стейкінгу. Pearl також дозволяє постачальникам ліквідності встановлювати спеціальні цінові діапазони для своїх активів, мінімізуючи непостійні втрати (поширена проблема в традиційних пулах ліквідності). Pearl унікально підтримує торгівлю та надання ліквідності токенізованих RWA, забезпечуючи безперебійний своп та підвищену ліквідність для неліквідних активів на традиційних ринках.

Протокол Stack для використання з RWA маржинальними операціями

Stack дозволяє користувачам використовувати свої RWA для покращення своїх інвестиційних стратегій. Протокол надає сегреговані кредитні пули, де користувачі можуть позичати кошти на свої токенізовані активи, не піддаючи ризику весь свій портфель. Протокол підтримує різноманітні стратегії кредитного плеча, від базової маржинальної торгівлі до більш складних фінансових продуктів. Гнучкість Stack підвищує його здатність використовувати переваги волатильності ринку, дозволяючи користувачам коригувати свої ризики на основі своєї толерантності до ризику та перспектив ринку. Stack включає вбудовані інструменти управління ризиками, такі як автоматизовані механізми ліквідації та управління заставою, для захисту позичальників і кредиторів. Ці особливості гарантують, що система залишається надійною навіть в умовах волатильності ринку.

Інші основні елементи

Платформа re.al інтегрує децентралізоване управління всіма протоколами, дозволяючи власникам $RWA токенів голосувати за ключові параметри протоколу та оновлення. Така структура управління гарантує, що протокол може розвиватися залежно від потреб і вподобань спільноти. Протоколи призначені для роботи один з одним, і дії в одному протоколі можуть принести користь іншому. Наприклад, ліквідність, надана Pearl, може бути використана як основа для створення позицій з кредитним плечем у стеку, створюючи тісно взаємопов'язану екосистему. Усі протоколи містять ретельні перевірки відповідності та заходи безпеки, щоб гарантувати, що вони працюють у нормативно-правовій базі та забезпечують найвищий рівень захисту від шахрайства та кібератак. Прихильність до відповідності та безпеки має вирішальне значення для підтримки довіри користувачів і сприяння ширшому впровадженню платформи.

Протоколи (Pearl для централізованої ліквідності, Stack для важелів RWA) в екосистемі re.al надають користувачам потужний інструмент для більш ефективного управління та інвестування реальними активами. Ці протоколи не лише підвищують функціональність платформи re.al, але й сприяють створенню ринку RWA з більшою ліквідністю, доступністю та стійкістю. Інтегруючи передову технологію блокчейну зі спеціалізованими фінансовими продуктами, re.al встановлює нові стандарти управління активами у цифрову епоху.

Інтегровані децентралізовані додатки (dApps)

Децентралізовані додатки (dApps) становлять основну функціональну одиницю екосистеми re.al, розширюючи можливості платформи поза токенізацією активів, включаючи широкий спектр сервісів та взаємодій. Ці dApps використовують базову інфраструктуру блокчейну, щоб забезпечити безпечні, прозорі та ефективні рішення для управління та використання реальних активів (RWAs).

Платформа токенізації активів

Це dApp дозволяє користувачам токенізувати різноманітні типи RWAs, перетворюючи їх на цифрові активи, які можна торгувати, використовувати позику або утримувати на блокчейні. Він спрощує процес введення реальних активів на блокчейн, роблячи його доступним для глобальної аудиторії та відкриваючи нові ліквідні пулі. Ця платформа вирішує всі аспекти токенізації, від юридичної відповідності та перевірки активів до емісії цифрових токенів.

Ринок нерухомості

Цей ринок, спеціально розроблений для нерухомості, робить можливим токенізацію купівлі та продажу нерухомості. Він включає в себе аукціони, безпосередню продаж та можливості часткової власності.

Шляхом надання спеціальної платформи для нерухомості, re.al вирішує одну з найважливіших категорій активів в галузі RWA. Цей ринок не тільки підвищує ліквідність і доступність нерухомості, але також дозволяє малим інвесторам приєднатися до традиційного ринку нерухомості, який традиційно контролювався великими сутностями.

Рішення щодо боргів та фінансування

Цей додаток надає структуровані фінансові рішення для токенізованих активів, включаючи емісію та управління боргами. Він підтримує емісію нових і угоди з існуючими інструментами боргу. Він розширює фінансові послуги, доступні в екосистемі re.al, дозволяючи власникам активів отримувати додаткову ліквідність або фінансування за рахунок своїх утримуваних активів. Ця платформа також привертає інституційних інвесторів та фінансові установи завдяки прозорому та ефективному управлінню борговими інструментами.

Комплаєнс і регуляторні шлюзи

Це дуже важлива додаток, який безпосередньо інтегрує регулювання та відповідність інструментів у процес токенізації та торгівлі. Вона забезпечує відповідність всіх операцій відповідним місцевим та міжнародним стандартам регулювання. Ця додаток є критичним для забезпечення законності та відповідності всіх операцій у екосистемі re.al. Шляхом автоматизації відповідності та звітності, вона значно зменшує адміністративне навантаження користувачів та підвищує привабливість платформи для регульованих фінансових суб'єктів.

Портал управління спільнотою

Цей портал сприяє децентралізованому управлінню, дозволяючи власникам токенів $ RWA запропонувати, проголосувати та реалізувати зміни в екосистемі. Він надає користувачам можливість безпосередньо впливати на розвиток та політику експлуатації платформи re.al, забезпечуючи відповідність платформи вимогам та очікуванням спільноти. Цей портал сприяє збільшенню почуття володіння та участі користувачів.

Покращення функціональності і цінності платформи

Децентралізовані програми (dApps), інтегровані на платформі re.al, не тільки розширюють її функціонал, але й значно збільшують вартість, вирішуючи конкретні потреби на ринку RWA. Ці програми:

• Підвищити залученість користувачів:Забезпечуючи різноманітні послуги, re.al сприяє більш частим та різноманітним взаємодіям у екосистемі.
• Залучення різноманітних зацікавлених сторін:Від індивідуальних інвесторів до великих інституцій, продукти платформи привертають широку аудиторію, розширюють її ринковий охоплення та потенціал.
• Сприяти інноваціям:Відкритий, децентралізований характер платформи заохочує постійні інновації, дозволяючи розробникам і підприємцям створювати та розгортати нові dApps для подальшого збагачення екосистеми.

dApps, які інтегруються в платформу re.al, є критичними для зміни управління, торгівлі та маржингу фізичними активами. Шляхом надання настроюваного рішення на основі блокчейну re.al покращує ліквідність і доступність цих активів та ставить нові стандарти для інновацій та функціональності в галузі управління активами.

Опис продукту

Традиційні інвестиції в нерухомість, як правило, потребують великої кількості грошей та включають складні та тривалі процеси здійснення операцій, що може здатися непотрібним потенційним інвесторам. re.al вирішує ці проблеми завдяки своєму інноваційному продукту - "Токени кошика (Basket Token)". Ці токени призначені для підвищення ліквідності та полегшення доступу до інвестицій в нерухомість.

Токени кошика об'єднують кілька нерухомостей в один торговий токен. Цей підхід дозволяє об'єднати різноманітні нерухомість, такі як житлові одиниці та комерційні приміщення, в диверсифікований інвестиційний портфель. Кожен токен кошика представляє частку власності в усьому інвестиційному портфелі, інвестори можуть отримати доступ до всього ринку за однією інвестицією.

Нерухомість, яка використовується для створення кошика токенів, пройшла строгу оцінку та оцінку перед тим, як бути включеною. Як тільки ця нерухомість токенізується окремо, вона комбінується з урахуванням таких критеріїв, як місцезнаходження, тип власності та очікуваний дохід. Процес токенізації та комбінування керується за допомогою смарт-контрактів на платформі re.al, що забезпечує прозорість, точність та безпеку записів власності.

Переваги токена кошика

Підвищення ліквідності
Шляхом об'єднання кількох нерухомостей токен кошика перетворює нерухомість з низькою ліквідністю на більш легкозбутовий актив. Ця ліквідність дозволяє інвесторам легше купувати й продавати свої позиції, щоб швидше реагувати на зміни на ринку. Крім того, розподіл власності знижує поріг входу для інвесторів з обмеженими коштами, що дозволяє їм брати участь у ринку нерухомості.

розподіл ризиків
Інвестування в окрему нерухомість ставить інвестора перед конкретними ризиками, пов'язаними з розташуванням, станом та динамікою ринку цієї нерухомості. Токени кошика зменшують ці ризики, розподіляючи інвестиції на кілька нерухомостей (навіть в різних географічних областях). Таке розподілення сприяє стабільному прибутку та зменшує вплив незадовільної виконавчої діяльності окремої нерухомості.

Спрощення управління & Підвищення ефективності витрат
Управління кількома незалежними інвестиціями в нерухомість може бути адміністративно громіздким і дорогим. Токени-кошики спрощують процес управління, об'єднуючи кілька об'єктів в один інвестиційний інструмент. Інвестори можуть знизити транзакційні витрати та отримати вигоду від спрощеного управління, оскільки базовими активами колективно керує команда професіоналів.

Автоматизація відповідності вимогам і звітності
Платформа re.al автоматично перевіряє відповідність кожного токена кошика нерухомості та фінансову звітність, щоб забезпечити відповідність всіх інвестицій стандартам регулювання та прозорість для інвесторів. Ця автоматизована функція збільшує довіру інвесторів, спрощує процеси відповідності фінансовому законодавству та подальшу привабливість токенів кошиків.

Токени кошика представляють собою значну інновацію в галузі інвестування в нерухомість, оскільки вони вирішують проблеми ліквідності та доступності, що існували довгий час. Вони можуть привернути нову хвилю інвесторів на ринок нерухомості, включаючи тих, хто раніше був виключений через високі витрати на вхід або проблеми з ліквідністю. Крім того, спрощуючи процес інвестування в нерухомість, токени кошика можуть сприяти більш жвавому та реактивному ринку нерухомості, що дає змогу більш ефективно взаємодіяти з іншими швидкими фінансовими ринками.