¡Felicitaciones por llegar a la última lección! En esta lección, cubriremos las diferentes opciones que tiene cuando se trata de calcular sus impuestos criptográficos. Es importante tener en cuenta que la opción que elija puede depender de la complejidad de sus transacciones, el volumen de transacciones y la cantidad de dinero que esté dispuesto a gastar en sus impuestos criptográficos.

Foto de Austin Distel en Unsplash

Entonces, ahora que entendemos algunas reglas básicas sobre el impuesto a las criptomonedas, ¿cómo comenzar y calcular nuestros propios impuestos a las criptomonedas?

Pues tienes algunas opciones:

Opción 1: Calcúlalos tú mismo

Esta opción solo está realmente disponible para aquellos que no han operado mucho y generalmente se convierte en una pesadilla absoluta para más de 100 transacciones.

Aquí hay un proceso de 5 pasos que puede seguir si cree que esta opción podría funcionar para usted:

1. Reúna su historial de transacciones:

Antes de hacer cualquier otra cosa, debe recopilar todos los datos de sus transacciones de criptomonedas de todos los intercambios, billeteras y plataformas con las que ha interactuado alguna vez. Es probable que estos datos vengan en forma de un archivo CSV y deben incluir información como:

• Fecha y hora de la transacción
• Cantidad de criptomoneda involucrada
• Precio de la criptomoneda en el momento de la transacción
• Cualquier tarifa o comisión

2. Revise y categorice sus transacciones:

Una vez que haya recopilado todo su historial de transacciones, deberá revisar y categorizar cada transacción de manera adecuada.

Con base en las reglas fiscales que aprendimos en las lecciones 1 y 2, ahora podemos determinar si una transacción está sujeta a ganancias de capital, ingresos o no está sujeta a impuestos en absoluto.

3. Calcula tus ganancias, pérdidas e ingresos:

Según la categorización de sus transacciones en el paso 2, deberá calcular sus ganancias, pérdidas e ingresos para el período impositivo. Sus ganancias y pérdidas de capital se calcularán en función del método de inventario que elija. Cada jurisdicción fiscal tendrá sus métodos de inventario específicos de cada país para manejar sus requisitos de informes únicos (puede consultar aquí). Por ejemplo, en los EE. UU., la mayoría de las personas usan el método FIFO (primero en entrar, primero en salir), pero en algunos casos los ciudadanos pueden usar el método LIFO (último en entrar, primero en salir).

Como se vio en lecciones anteriores, para calcular sus ganancias o pérdidas de capital, tendrá que calcular su base de costos para cada transacción (no olvide incluir las tarifas pagadas) y restar este valor de los ingresos de esa transacción (es decir, el precio de venta). ).

Si vendió la criptomoneda por más de su base de costo, tiene una ganancia, y si la vendió por menos, tiene una pérdida.

Mientras tanto, su ingreso total se calculará sumando los ingresos totales recibidos de su actividad criptográfica generadora de ingresos (por ejemplo, recompensas de participación, lanzamientos aéreos, etc.).

4. Crear informes de impuestos:

Una vez que haya calculado sus ganancias, pérdidas e ingresos de capital para el período del año fiscal, deberá crear informes fiscales que muestren estas cifras. Sus informes de impuestos pueden ser específicos para su autoridad fiscal o, si se envían a su contador, deben incluir su:

• Ganancias y pérdidas totales
  • Separado en corto y largo plazo si corresponde
• Ganancia o pérdida neta
• Ingresos
• Tasas, deducciones o créditos

5. Presente sus declaraciones de impuestos:

Por último, debe presentar sus declaraciones de impuestos y pagar los impuestos adeudados en función de los informes de impuestos que ha creado. Las tasas impositivas que pague dependerán de las leyes y regulaciones de impuestos criptográficos en su jurisdicción. Ciertos países también pueden tener un software específico que se usa para presentar declaraciones de impuestos (por ejemplo, TurboTax se usa comúnmente en los EE. UU. y Canadá). También puede enviar sus informes a su contador y dejar que los presenten por usted. También es importante que mantenga registros precisos de sus transacciones de criptomonedas para referencia futura.

Opción 2: utilice un software especializado en criptoimpuestos

Hay varias opciones disponibles para calcular sus impuestos criptográficos utilizando un software de impuestos especializado, desde opciones básicas y gratuitas hasta servicios pagos todo en uno.

CryptoTaxCalculator ofrece una solución todo en uno, con planes gratuitos y pagos para inversores y comerciantes de criptomonedas en más de 20 países.

CryptoTaxCalculator es un producto de software inteligente que lo ayuda a dar sentido fácilmente a sus transacciones criptográficas complejas y aplica sus normas impositivas locales para que pueda estar seguro de que sus informes cumplen con las normas. La plataforma descifra los datos que proporciona de todos los intercambios y billeteras que ha utilizado para ayudarlo a calcular sus obligaciones fiscales. CryptoTaxCalculator también categorizará automáticamente las transacciones con suficientes datos, calculando ganancias de capital, pérdidas e ingresos en el camino. CryptoTaxCalculator también proporciona consejos inteligentes que son únicos para su conjunto de transacciones, lo que le permite optimizar sus transacciones para impuestos y potencialmente ahorrar dinero en su factura de impuestos.

La plataforma también ofrece una gama de servicios que incluyen una función de importación automática para rastrear transacciones en múltiples intercambios, informes fiscales completos, un motor de cálculo basado en costos, una herramienta de recolección de pérdidas fiscales e informes personalizables que se pueden compartir fácilmente con profesionales de impuestos.

En asociación con Gate.io, CryptoTaxCalculator ofrece a los usuarios de Gate.io un descuento del 20 % para los usuarios nuevos. Puede dirigirse a https://cryptotaxcalculator.io, registrarse para obtener una cuenta y usar el código GATE20 en la caja.

Opción 3: Presente con un profesional de impuestos

Su última opción es contratar a un profesional de impuestos (es decir, un contador o CPA) que se especialice en impuestos criptográficos. Pueden ayudarlo a preparar sus declaraciones de impuestos y proporcionar asesoramiento fiscal legal sobre cualquiera de sus consultas y transacciones con criptomonedas. Sin embargo, es importante asegurarse de que su CPA elegido esté familiarizado y se sienta cómodo manejando las complejidades de la contabilidad criptográfica, ya que es posible que algunos no acepten clientes con activos criptográficos (aunque esto es cada vez menos común).

Usar un profesional de impuestos puede ser una opción costosa, así que asegúrese de explorar todas las opciones antes de seguir este camino. En general, debe considerar buscar asistencia profesional para sus impuestos criptográficos si no está seguro de las implicaciones fiscales de sus transacciones y tiene dificultades. para encontrar un software de impuestos de buena reputación que sirva a su jurisdicción fiscal.

Algunas personas optan por contratar a un profesional simplemente porque les resulta desagradable el proceso de declaración de impuestos o les preocupa la posibilidad de cometer errores que podrían generar problemas financieros o legales. Si comparte estas inquietudes, puede decidir, como muchos otros, que invertir en un CPA con experiencia en criptografía, o software especializado en criptoimpuestos, es dinero bien gastado y un valioso ahorro de tiempo.

Conclusiones de este curso

• Los impuestos criptográficos no son como los impuestos ordinarios. Son de naturaleza compleja y aún quedan muchas áreas grises.
• Es importante comprender las leyes y regulaciones de impuestos criptográficos dentro de su jurisdicción fiscal para calcular su responsabilidad fiscal. Puede encontrar una lista de guías fiscales específicas de cada país aquí.
• Las transacciones NFT y DeFi pueden volverse particularmente difíciles de manejar desde una perspectiva fiscal, por lo que es crucial que siga las pautas fiscales correctas y aplique la categoría adecuada a estas transacciones al preparar su declaración de impuestos.
• El proceso para informar sus impuestos criptográficos implica recopilar su historial de transacciones, revisar y categorizar sus transacciones, calcular sus ganancias, pérdidas e ingresos, crear sus informes de impuestos y luego presentar estos informes a un profesional de impuestos o directamente a la oficina de impuestos.
• Calcular sus impuestos criptográficos no tiene por qué ser doloroso. Puede usar un software de impuestos acreditado como CryptoTaxCalculator para resolver su pesadilla fiscal o contratar a un profesional de impuestos.